MANASLOT88.COM | Agen Slot Terbaik

Jika Anda mencoba untuk pergi dari Titik A ke Titik B tanpa ketahuan oleh pihak berwenang, kemungkinan Anda akan menuju jalan belakang di mana ada lebih sedikit polisi daripada di jalan raya. Untuk alasan yang sama, peningkatan volume aliran keuangan gelap – pencucian uang, pendanaan teroris, dan penghindaran sanksi – telah berpindah dari jalan raya sistem keuangan tradisional ke jalan belakang industri kasino dan game.

Kasino dan permainan umumnya dikelompokkan bersama sebagai sektor aktivitas anti pencucian uang dan pendanaan kontra-terorisme (AML/CTF), tetapi mencakup berbagai bisnis. Selain fasilitas kasino fisik, perjudian online adalah sektor aktivitas yang berkembang. Taruhan olahraga dapat dilakukan di tempat, di toko taruhan berlisensi, online atau di kasino. Terakhir, video game online menggunakan mata uang dalam game adalah sumber aktivitas yang meningkat karena penjahat dan teroris berusaha menghindari jalur lembaga keuangan yang diinjak dengan baik.

Tantangan tertentu umum terjadi di seluruh sektor: kebutuhan akan penyaringan dan pemantauan transaksi yang hampir real-time; transfer nilai ke mata uang non-tradisional (chip atau mata uang virtual dalam game); dan sifat klien dan transaksi lintas batas. Secara bersama-sama, masalah ini menciptakan tantangan yang terlalu kompleks untuk ditangani oleh proses manual.

KASINO

Kasino adalah sektor paling matang dari grup game, dengan tipologi yang mapan dan persyaratan peraturan yang relatif berkembang dengan baik. Pada dasarnya, pencucian uang melalui kasino melibatkan membawa uang tunai, membeli chip atau kredit untuk bermain di kasino, dan menguangkan dengan cek dari kasino, yang kemudian dapat disimpan ke dalam sistem keuangan sebagai uang bersih. Keuntungan utama menggunakan kasino adalah sejumlah besar uang dapat dicuci sekaligus, karena bukan hal yang aneh bagi para VIP untuk menghabiskan ratusan ribu dolar.

Dua tipologi kasino yang menonjol patut dicatat, keduanya melibatkan organisasi kriminal di Tiongkok. Dalam model Vancouver, penjudi kaya Cina menyimpan dana di rekening lokal organisasi kriminal di Cina, dan sebagai imbalannya organisasi tersebut memberikan dana di Kanada kepada para penjudi begitu mereka tiba di Vancouver. Dana ini adalah hasil dari kegiatan kriminal di dan sekitar Vancouver dan disimpan di bank lokal Kanada yang dikendalikan oleh penjahat. Para penjudi menggunakan dana ini untuk membeli chip di kasino Vancouver, lalu menguangkannya dan menerima cek dari properti. Mereka menyetor cek di bank yang sama (atau berbeda) yang dikontrol kriminal di Kanada. Dana tersebut kemudian ditransfer kembali ke China melalui serangkaian perusahaan cangkang dan kemudian kembali ke bank bawah tanah di dan sekitar Vancouver. Sebagai langkah terakhir, dana tersebut biasanya digunakan untuk membeli real estate lokal.

Tipologi kedua melibatkan junket perjalanan ke kasino di Makau. Untuk menghindari pembatasan mata uang Tiongkok, seorang pengusaha Tiongkok (atau penjahat) akan membayar sejumlah besar uang dalam mata uang Tiongkok – misalnya, renminbi senilai $100.000 – kepada operator junket. Sebagai imbalannya, dia akan menerima tiket pesawat, akomodasi hotel, dan kredit di kasino. Setelah menggunakan beberapa uang perjudian, pengusaha menguangkan dalam dolar AS atau mata uang lain dan dengan demikian telah mencuci uang itu tanpa langsung mengirimkannya melalui sistem keuangan.

Mendeteksi tipologi ini dan tipologi lainnya dapat dilakukan dari analisis transaksi (misalnya, mendeteksi pemain yang membeli chip, melakukan sedikit atau tidak sama sekali berjudi, dan kemudian pergi dengan pemeriksaan hasil segera setelah tiba), tetapi tipologi ini juga menawarkan peluang untuk solusi penyaringan . Karena penyaringan harus dilakukan hampir secara real time, maka diperlukan teknologi modern karena proses manual akan memakan waktu lama dan rawan kesalahan.

Di sebagian besar yurisdiksi saat ini, kasino menyaring daftar individu yang diketahui atau dicurigai memiliki hubungan kriminal dan terhadap orang yang terpapar secara politik (PEP) karena aturan di Kanada dan Makau telah diperketat dalam beberapa tahun terakhir sehubungan dengan uji tuntas pelanggan dan uji tuntas yang ditingkatkan ( EDD) oleh kasino di yurisdiksi mereka.

JUDI DAN TARUHAN ONLINE

Tentu saja, permainan kasino dan taruhan olahraga terjadi secara online dan juga di lokasi fisik, dan ini membuat tantangan AML/CTF semakin menakutkan. Seperti halnya perbankan online, proses onboarding dan CDD tidak dilakukan secara langsung, dan calon nasabah tidak mau menunggu berhari-hari untuk proses selesai dan rekening dibuka. Satu-satunya cara untuk memiliki proses yang kuat dan cepat adalah dengan memanfaatkan kecerdasan buatan (AI) dan teknologi terkemuka lainnya. Dengan kemajuan semacam ini, kasino online dan situs taruhan dapat terus mempertahankan Anda

Leave a Reply

New Casinos
100% Bonus New Member + Cashback 5%, Rollingan 0,5%.
100% Bonus New Member + Cashback 5%, Rollingan 0,5%.
100% Bonus New Member + Cashback 5%, Rollingan 0,5%.
MG LIVE: 100% Bonus New Member + Cashback 5%, Rollingan 0,5%.
100% Bonus New Member + Cashback 5%, Rollingan 0,5%.
100% Bonus New Member + Cashback 5%, Rollingan 0,5%.
100% Bonus New Member + Cashback 5%, Rollingan 0,5%.
100% Bonus New Member + Cashback 5%, Rollingan 0,5%.
100% Bonus New Member + Cashback 5%, Rollingan 0,5%.
100% Bonus New Member + Cashback 5%, Rollingan 0,5%.
100% Bonus New Member + Cashback 5%, Rollingan 0,5%.
100% Bonus New Member + Cashback 5%, Rollingan 0,5%.